Voitonjakolainat ovat joukkovelkakirjalainojen erityistyyppi, jossa joukkovelkakirjalainan korko on ehdoissa määritelty niin, että se on riippuvainen liikkeeseenlaskijan liiketoiminnan tuotosta. Korosta käytetään tällöin yleensä termiä tuottokorko. Voitonjakolainan tuottokorko voi olla koko liiketoiminnan tuotto tai osa siitä. Sijoittajan tulee aina tutustua tarkasti kunkin voitonjakolainan ehtoihin, jotta hän on selvillä siihen erityisesti liittyvistä riskeistä ja oikeuksista.
Taaleri Päiväkotikiinteistöt Omistajat Ky ("Liikkeeseenlaskija") laskee liikkeelle voitonjakolainan A, jolla kerätyt varat se sijoittaa Taaleri Päiväkotikiinteistöt Ky:n (”Rahasto”) yhtiömiesosuuteen. Rahasto sijoittaa varansa Suomeen rakennettaviin päiväkoti- ja hoivakiinteistöihin.
Sijoitus Rahastoon muodostaa käytännössä koko Liikkeeseenlaskijan liiketoiminnan ja voitonjakolainan A tuotto ja riskit ovat hyvin samanlaiset Rahaston kanssa. Sijoittajan tuleekin hyvissä ajoin ennen sijoituspäätöksen tekoa tutustua huolellisesti Taaleri Päiväkotikiinteistöt Omistajat Ky:n voitonjakolainan 22.5.2019 päivättyyn tarjousesitteeseen ja erityisesti sen sisältämiin Rahaston ehtoihin ja riskeihin.
Rahaston liiketoiminnan alkaessa tuottaa vapaata kassavirtaa operatiivisten kulujen, rahoituskulujen ja hallinnointipalkkion jälkeen jaetaan se edelleen varojenjakona Rahaston sijoittajille (ml. Taaleri Päiväkotikiinteistöt Omistajat Ky). Näin saatu varojenjako jaetaan edelleen voitonjakolainan A tuottokorkona ja pääoman lyhennyksinä voitonjakolainaa A merkinneille sijoittajille.
Voitonjakolaina sopii pitkäjänteiselle ja riskiä sietävälle asiakkaalle. Sijoitus tehdään suljettuun Rahastoon, jonka toimikausi on jopa seitsemän vuotta pitkä ja joka ei välttämättä pysty maksamaan tuottoja sijoittajilleen heti toimintansa ensimmäisinä vuosina. Mikäli Rahaston tekemät sijoitukset eivät osoittaudu onnistuneiksi, ei Rahasto pysty maksamaan tuottoa tai lainapääomaa takaisin sijoittajille osittain tai kokonaan.
Sijoitus Rahastoon tehdään välillisesti merkitsemällä Rahaston yhden yhtiömiehen (Taaleri Päiväkotikiinteistöt Omistajat Ky) liikkeeseen laskemaa voitonjakolainaa A. Minimisijoitus voitonjakolainassa on 10 000 euroa.
Tutustu materiaaleihin ennen sijoituspäätöksen tekoa.
Arvopaperin nimi | Taaleri Päiväkotikiinteistöt Omistajat A-sarjan voitonjakolaina |
---|---|
ISIN | FI4000387444 |
Arvopaperityyppi | Joukkovelkakirjalaina |
Liikkeeseenlaskun valuutta | Euro |
Liikkeeseenlaskija | Taaleri Päiväkotikiinteistöt Omistajat Ky |
Rahaston hoitaja | Taaleri Pääomarahastot Oy |
Vähimmäismerkintä | 10 000 euroa, merkintäsumma maksetaan erissä Liikkeeseenlaskijan antamien ohjeiden mukaan. |
Lliikkeeseenlaskuhinta | 100 % |
Korko | Lainalle maksetaan tuottokorkoa Liikkeeseenlaskijan tuloksen perusteella. Kiinteää korkoa ei makseta. |
Koronmaksu | Mahdollinen edelliseltä tilikaudelta kertynyt tuottokorko maksetaan vuosittain |
Lainan pääoman takaisinmaksu | Lainan pääomaa voidaan maksaa takaisin vuosittain Liikkeeseenlaskijan päätöksellä. |
Eräpäivä | Lainalla ei ole kiinteää eräpäivää. Laina erääntyy kuitenkin viimeistään Taaleri Päiväkotikiinteistöt Ky:n lopullista varojenjakoa seuraavan tilikauden koronmaksupäivänä. |
Varojen sijoituskohteet | Lainalla kerätyt varat Liikkeeseenlaskija saa sijoittaa vain Taaleri Päiväkotikiinteistöt Ky:n yhtiömiesosuuteen, Suomessa toimiluvan saaneiden talletuspankkien pankkitalletuksiin. |
Merkintäaika | 3.6. – 30.9.2019 |
Merkintöjen hyväksyminen | 3.6.2019 alkaen päivittäin |
Taaleri Päiväkotikiinteistöt merkintäpalkkio | 2 % merkinnän nimellisarvosta. Merkintäpalkkio suoritetaan lainamäärän lisäksi. |
---|---|
Taaleri Päiväkotikiinteistöt hallinnointipalkkio | 1,75 % p.a. laskettuna ennen Taaleri Päiväkotikiinteistöt Ky:n sijoituskohteille tehtyä ulkopuolista arvonmääritystä sijoituskohteisiin sitoutuneen pääoman nimellisarvoisesta kokonaismäärästä ja sen jälkeen, kun sijoituskohteille on tehty ulkopuolinen arvonmääritys, arvonmäärityksen mukaisesta sijoituskohteiden velattomasta arvosta. |
Taaleri Päiväkotikiinteistöt tuottopalkkio | 25 % yli 6,0 % p.a. sisäisen korkokannan tuoton (IRR) laskettuna kutsutuille sijoitussitoumuksille Rahaston purkamisen yhteydessä. |