Mikä on voitonjakolaina?

Voitonjakolainat ovat joukkovelkakirjalainojen erityistyyppi, jossa joukkovelkakirjalainan korko on ehdoissa määritelty niin, että se on riippuvainen liikkeeseenlaskijan liiketoiminnan tuotosta. Korosta käytetään tällöin yleensä termiä tuottokorko. Voitonjakolainan tuottokorko voi olla koko liiketoiminnan tuotto tai osa siitä. Sijoittajan tulee aina tutustua tarkasti kunkin voitonjakolainan ehtoihin, jotta hän on selvillä siihen erityisesti liittyvistä riskeistä ja oikeuksista.

Taaleri Päiväkotikiinteistöt Omistajat Ky:n voitonjakolaina A

Taaleri Päiväkotikiinteistöt Omistajat Ky ("Liikkeeseenlaskija") laskee liikkeelle voitonjakolainan A, jolla kerätyt varat se sijoittaa Taaleri Päiväkotikiinteistöt Ky:n (”Rahasto”) yhtiömiesosuuteen. Rahasto sijoittaa varansa Suomeen rakennettaviin päiväkoti- ja hoivakiinteistöihin.

Sijoitus Rahastoon muodostaa käytännössä koko Liikkeeseenlaskijan liiketoiminnan ja voitonjakolainan A tuotto ja riskit ovat hyvin samanlaiset Rahaston kanssa. Sijoittajan tuleekin hyvissä ajoin ennen sijoituspäätöksen tekoa tutustua huolellisesti Taaleri Päiväkotikiinteistöt Omistajat Ky:n voitonjakolainan 22.5.2019 päivättyyn tarjousesitteeseen ja erityisesti sen sisältämiin Rahaston ehtoihin ja riskeihin.

Rahaston liiketoiminnan alkaessa  tuottaa vapaata kassavirtaa operatiivisten kulujen, rahoituskulujen ja hallinnointipalkkion jälkeen jaetaan se edelleen varojenjakona Rahaston sijoittajille (ml. Taaleri Päiväkotikiinteistöt Omistajat Ky). Näin saatu varojenjako jaetaan edelleen voitonjakolainan A tuottokorkona ja pääoman lyhennyksinä voitonjakolainaa A merkinneille sijoittajille.

Kenelle ja miksi

Voitonjakolaina sopii pitkäjänteiselle ja riskiä sietävälle asiakkaalle. Sijoitus tehdään suljettuun Rahastoon, jonka toimikausi on jopa seitsemän vuotta pitkä ja joka ei välttämättä pysty maksamaan tuottoja sijoittajilleen heti toimintansa ensimmäisinä vuosina. Mikäli Rahaston tekemät sijoitukset eivät osoittaudu onnistuneiksi, ei Rahasto pysty maksamaan tuottoa tai lainapääomaa takaisin sijoittajille osittain tai kokonaan.

Tietoa tuotteesta

Sijoitus Rahastoon tehdään välillisesti merkitsemällä Rahaston yhden yhtiömiehen (Taaleri Päiväkotikiinteistöt Omistajat Ky) liikkeeseen laskemaa voitonjakolainaa A. Minimisijoitus voitonjakolainassa on 10 000 euroa.

Taaleri Päiväkotikiinteistöt Ky materiaalit

Tutustu materiaaleihin ennen sijoituspäätöksen tekoa.

Sijoitusmuistio
Avaintietoasiakirja​​​​​​
Tarjousesite

Perustiedot

Arvopaperin nimi Taaleri Päiväkotikiinteistöt Omistajat A-sarjan voitonjakolaina
ISIN FI4000387444
Arvopaperityyppi Joukkovelkakirjalaina
Liikkeeseenlaskun valuutta Euro
Liikkeeseenlaskija Taaleri Päiväkotikiinteistöt Omistajat Ky
Rahaston hoitaja Taaleri Pääomarahastot Oy
​Vähimmäismerkintä 10 000 euroa, merkintäsumma maksetaan erissä Liikkeeseenlaskijan antamien ohjeiden mukaan.
Lliikkeeseenlaskuhinta 100 %
Korko Lainalle maksetaan tuottokorkoa Liikkeeseenlaskijan tuloksen perusteella. Kiinteää korkoa ei makseta.
Koronmaksu Mahdollinen edelliseltä tilikaudelta kertynyt tuottokorko maksetaan vuosittain
Lainan pääoman takaisinmaksu Lainan pääomaa voidaan maksaa takaisin vuosittain Liikkeeseenlaskijan päätöksellä.
Eräpäivä Lainalla ei ole kiinteää eräpäivää. Laina erääntyy kuitenkin viimeistään Taaleri Päiväkotikiinteistöt Ky:n lopullista varojenjakoa seuraavan tilikauden koronmaksupäivänä.
Varojen sijoituskohteet Lainalla kerätyt varat Liikkeeseenlaskija saa sijoittaa vain Taaleri Päiväkotikiinteistöt Ky:n yhtiömiesosuuteen, Suomessa toimiluvan saaneiden talletuspankkien pankkitalletuksiin.
Merkintäaika 3.6. – 30.9.2019
Merkintöjen hyväksyminen 3.6.2019 alkaen päivittäin

Sijoituskohteiden palkkiot

Taaleri Päiväkotikiinteistöt merkintäpalkkio 2 % merkinnän nimellisarvosta. Merkintäpalkkio suoritetaan lainamäärän lisäksi.
Taaleri Päiväkotikiinteistöt hallinnointipalkkio 1,75 % p.a. laskettuna ennen Taaleri Päiväkotikiinteistöt Ky:n sijoituskohteille tehtyä ulkopuolista arvonmääritystä sijoituskohteisiin sitoutuneen pääoman nimellisarvoisesta kokonaismäärästä ja sen jälkeen, kun sijoituskohteille on tehty ulkopuolinen arvonmääritys, arvonmäärityksen mukaisesta sijoituskohteiden velattomasta arvosta.
Taaleri Päiväkotikiinteistöt tuottopalkkio 25 % yli 6,0 % p.a. sisäisen korkokannan tuoton (IRR) laskettuna kutsutuille sijoitussitoumuksille Rahaston purkamisen yhteydessä.

Hinta kalenterivuoden lopussa